反洗钱不力，小米旗下支付机构“捷付睿通”领罚单

反洗钱不力，小米旗下支付机构“捷付睿通”领罚单!

近日，中国人民银行呼和浩特中心支行发布行政处罚公示信息，小米旗下持牌支付机构捷付睿通股份有限公司因存违法违规行为领罚单。行政处罚决定书文号“蒙银罚决字〔2023〕3号”显示，捷付睿通股份有限公司（简称“捷付睿通”）存在“未按照规定履行客户身份识别义务”的违法违规行为，中国人民银行呼和浩特中心支行对其处以罚款人民币21万元。同时被罚的还有时任捷付睿通股份有限公司合规负责人乔冠淞，罚款人民币1.1万元。此次处罚，作出行政处罚决定日期为2023年2月22日。

值得注意的是，早在去年6月份，捷付睿通就曾因多项违规被央行罚款。行政处罚决定书文号“蒙银罚决字〔2022〕10号”显示，捷付睿通股份有限公司存在“未按规定报送或保管相关资料；从事网络支付业务违规开立支付账户；从事收单业务未按规定建立并落实特约商户实名制；从事收单业务未按规定设置、发送收单交易信息”共四项违法违规行为，中国人民银行呼和浩特中心支行对其处以罚款人民币12万元。



捷付睿通股份有限公司成立于2011年1月11日，注册资本10000万元。2011年8月29日，公司荣获中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，具有互联网支付、移动支付、银行卡收单全国范围支付业务许可，并于2021年8月29日顺利获得续展资格。2016年，捷付睿通被小米科技以约6亿元收购，成为旗下金融科技板块子公司。


据悉，未按照规定履行客户身份识别义务的违法行为共涉及四点，包括：a.未按规定对高风险客户开展定期审核；b.未按规定开展持续的客户身份识别，未及时对身份证件或者身份证明文件已过有效期且无合理理由的客户中止业务关系或采取其他限制措施；c.未按规定重新识别客户，未对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的情形开展重新识别；d.未按规定对高风险客户采取强化识别措施。