广发银行深圳分行多项违规被罚没270万

广发银行深圳分行多项违规被罚没270万

1月13日，中国人民银行深圳市中心支行公布了一张罚单，剑指广发银行股份有限公司深圳分行。

罚单显示，广发银行深圳分行存在以下多项违法行为类型：

1。超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；

2。未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝；

3。收单机构超范围使用外包服务；

4。违规直连支付机构开展条码支付业务并持续新增商户；

5。未落实确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性规定；

6。未按照规定处理异议；

7。未按规定履行客户身份识别义务；

8。未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

中国人民银行深圳市中心支行给予广发银行深圳分行警告处分，没收违法所得约12.5万元，处以罚款257.5万元，合计罚没金额约达270万元。