人行：进一步强化银行账户风险整治

为有效防范和严厉打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，阻断违法犯罪资金链路，近日，人民银行福州中心支行印发《关于进一步做好银行账户管理有关工作的通知》（福银〔2020〕141号），进一步加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理，继续压实银行账户管理主体责任。

1、全面停止银行账户开户数量考核

要求银行严格遵守“审慎实需”原则，不得向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段,防止直接或间接引导多开户。

2、严格管理账户中介或代理开户网点

要求银行加强账户推荐中介或代理开户网点管理，“挤干”开户水分，对于开立账户涉案较多的推荐中介或代理网点，要及时中（终）止合作关系。

3、全部现场核实单位账户开户经营地址

要求银行必须对单位账户经营地址逐一进行现场核实，防止虚假地址开户情况发生。

4、积极推进人脸识别等生物验证身份应用

要求涉案账户较多地区的银行力争年底前暂停ATM跨行取现业务，并对ATM本行取现环节实现生物识别辅助身份验证。

5、切实加强账户交易监测

要求银行持续优化账户风险监测模型和异常交易监测模型，对于可疑账户及时采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、限制交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施。

打击治理跨境赌博、有力整治银行账户领域存在的突出问题，事关金融安全、社会稳定和国家形象。人民银行福州中心支行将保持监管高压，全面压实合法合规主体责任，严格违法违规责任追究，督促各银行机构切实承担主体责任，采取有效措施防范和打击治理跨境赌博、电信诈骗，斩断跨境赌博和电信诈骗“资金链”。