联通支付、汇元银通，多项违规领央行大额罚单

近日，中国人民银行北京市分行发布政处罚公示信息，持牌支付机构联通支付和汇元银通因存多项违法违规行为领央行罚单，其中汇元银通被罚没合计超2431万元。联通支付行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2025〕47号”显示，联通支付有限公司存在以下违法违规行为：1. 未能确保交易信息真实、完整、可追溯;
2. 未严格落实开户实名制;
3. 未按规定留存商户材料;
4. 未按规定审核商户材料;
5. 违规进行非同名划转;
6. 预付卡充值超限额。


中国人民银行北京市分行对其给予警告，没收违法所得14.899573万元，并处罚款150万元，罚没合计164.899573万元。同时被罚的还有先后时任联通支付移动支付业务部总监、电子券项目组负责人、权益运营项目组负责人、权益运营部负责人等职的关某。


据悉，关某因对联通支付有限公司:
1. 未能确保交易信息真实、完整、可追溯；
2. 开立单位支付账户未留存法定代表人开户意愿核实材料。”的违法行为负有责任，被警告，并处罚款12万元。
此次处罚，作出行政处罚决定日期为2025年6月18日。

汇元银通行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2025〕49号”显示，汇元银通（北京）在线支付技术有限公司存在以下违法违规行为：
1. 预付卡在未签署合作协议的特约商户使用;
2. 支付接口管理不规范;
3. 违规进行非同名划转;
4. 未严格落实开户实名制;
5. 未落实支付账户限额管理;
6. 未严格落实商户实名制。中国人民银行北京市分行对其给予警告，没收违法所得1144.351956万元，并处罚款1287.070365万元，罚没共计2431.422321万元。同时被罚的还有时任汇元银通（北京）在线支付技术有限公司副总经理尹某。


据悉，尹某因对汇元银通（北京）在线支付技术有限公司“1. 支付接口管理不规范;2. 开立单位支付账户未留存法定代表人开户意愿核实材料;3.未落实支付账户限额管理。”的违法行为负有责任，被警告，并处罚款15万元。此次处罚，作出行政处罚决定日期为2025年6月18日。