外汇监管重拳出击 湖南首现个人套汇千万罚单

【外汇监管重拳出击 湖南首现个人套汇千万罚单】

国家外汇管理局湖南省分局近日公布2025年首份外汇违规重磅罚单（湘汇罚〔2025〕1号），自然人何某因采用虚假贸易背景实施非法套汇，被处以高达1517.78万元人民币的行政处罚，创下本年度个人外汇违规单笔处罚纪录。

案卷显示，何某通过伪造商业单据、虚构交易背景等手段，系统性规避个人外汇业务真实性审核，其行为同时违反两项监管铁律：一是触犯《个人外汇管理办法》第七条关于"严禁使用虚假单证逃避真实性管理"的禁令；二是构成《外汇管理条例》第四十条界定的"以虚假交易单证骗购外汇"非法套汇行为。

外汇监管部门采取"违规资金回兑+高限处罚"组合拳：除责令全额返还非法套汇资金外，更依据《外汇管理条例》按涉案金额顶格裁量标准实施等值处罚。此次处罚金额精准对标"非法套汇金额30%以上等值以下罚款"的法定上限，彰显监管层对跨境资金违规流动"零容忍"态度。

值得关注的是，此案暴露出新型外汇违规特征——通过虚构跨境电商等新业态交易背景实施资本违规操作。外汇局相关负责人警示，随着"数字贸易"等新型业态发展，监管部门已建立跨境资金流动监测预警系统，对地下钱庄、虚拟货币等非法跨境金融活动实施穿透式监管。

业内人士分析，该案释放出三方面监管信号：一是证实"微观监管要长牙带刺"的外汇治理新态势；二是体现监管部门运用大数据筛查可疑交易的科技赋能成效；三是警示个人外汇业务须严守"真实性、合规性、审慎性"原则，切勿触碰监管红线。